鸡西警方公布首批31名非法交易、出租银行卡账户的人将受到处罚

利用非法提供的银行账户转移诈骗资金已成为当前电信网络新型犯罪的突出问题。为使广大群众清楚认识非法交易、出租、借出账户的法律责任买卖名单犯罪吗，加大对交易账户等违法行为的惩处力度，鸡西警方据省反诈骗中心、人民银行中国哈尔滨中心支行发布《出租、借贷、出售、购买银行账户（含银行卡和公司账户）、冒用他人身份、开立银行账户（含银行卡）等虚构代理关系的单位和个人》对31个涉嫌开户、假名开户、涉新电信网络违法犯罪案件的单位和个人进行处罚。

在第一批涉案人员中买卖名单犯罪吗，35.4%为2000年以后出生的11人，最小的是18周岁以下，大部分为高中生或应届毕业生。 1990年代出生的7人占22.5%，1980年代出生的6人占19.3%，1980年至2000年涉案人员比例为高达 77.4%。涉案人员的起因是不了解非法买卖、出租、借出账户的法律责任及其危害性，一心想从中牟取暴利。其他年龄段的人占22.5%。

首批31人将分别受到以下处罚：

首先，将相关人员纳入金融信用基础数据库管理，即记录以上违规行为 个人信用报告将影响相关人员在一定期限内的贷款和信用卡申请时间。

二是5年内暂停相关人员银行账户的非柜面业务，以及支付账户的全部业务。也就是说，相关个人5年内不能在ATM上使用银行卡存取款，不能使用网上银行和手机银行转账，不能刷卡购物，不能在网上快速支付购物或购票。淘宝、京东、携程、12306等网站。也无法使用云闪付、微信、支付宝等功能扫码或收发红包，给生活带来极大不便。

第三，银行和支付机构5年内不得为相关个人开立新账户，即相关人员在惩戒期内不能在所有银行机构开立银行卡和公司账户，也不能注册支付宝账户，不能开通微信收发红包、转账等功能。银行和支付机构将在处罚期满后加强对开户申请的审核。

鸡西反诈骗中心提醒：

一是强化预防意识。妥善保管身份证、银行卡、企业账户等信息，对未使用或已出租、出售的银行卡、企业账户及时办理注销。

第二，不要自己尝试法律。买卖银行卡和公众账户涉嫌违法犯罪活动。不谋私利，走倒卖银行卡、倒卖公众账户的违法犯罪道路。

三是主动报案。一旦发现买卖银行卡和公司账户的违法犯罪行为，应及时向公安机关举报，配合公安机关做好调查取证工作，严厉打击打击违法犯罪分子，自觉维护良好的金融秩序。

供稿：鸡西反诈骗中心